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資産の『分散投資』について考えよう!

 

皆さま、いつもお世話になっております!

 

先日、担当税理士の方と打ち合わせをしました。

その中で「キャッシュレス決済」について話が広がりましたのでこちらに書かせていただきます!

 

 

現在 スーパー、コンビニ、街のお店、ネットショップ等ではQRコード決済やクレジット決済などのキャッシュレス決済が主流になってきました。

 

特に、QRコード決済はスマホ1つで支払いが完結できるので、財布も持ち歩かなくて済むことが大変多くなりました。

 

 

しかし、そのスマホが急に使えなくなったり、失くしてしまったりしたらどうしましょう。

せっかく飲食店でご飯を食べ、キャッシュレス決済をしようとしたのに財布もスマホもない…どうしよう。

 

万が一このようなことになってしまったら焦ってしまいますよね。

 

 

 

この話をしていて、生命保険にも通ずる話だなと感じました。

 

 

例えば、『貯蓄』です

今年から「新NISA」が誕生し、多くの方が将来の目的や老後の貯蓄に向けてこの制度を活用していることと思います。

 

しかし、「NISA」を使った運用の欠点というのが「元本保証」がない点。

あくまでも投資になるため、運用が良いときは掛けた金額よりも上回った金額を受け取れることが出来ますが、逆もしかり、掛けた金額よりも下回ってしまうこともあります。

 

そのため、貯蓄は『分散投資』が基本鉄則です

そこで『生命保険』を利用した貯蓄も『分散投資』に一役買うことが出来ます。

 

 

『生命保険』の良いところは、まず万が一の「保障」を持つことができること

また、『貯蓄』という側面では、保険会社の商品によっては運用するときに約束する利率(予定利率)があり、将来受け取れるお金が決まっている商品があります。

株式・投資信託よりも高い利回りは期待できませんが、将来の予測を立てながら解約返戻金や満期保険金を受け取ることができます

 

株式・投資信託のように投資リスクがあるものと、『生命保険』というある一定の「保障」があるものを掛け合わせて運用していくことは『分散投資』ということになります!

 

 

 

ぜひ、「生命保険」のメリットも活用した『貯蓄』について考えてみてください!

 

 

 

2024年02月21日

確定申告の時期ですね…!

 

皆さま、いつもお世話になっております。

 

さて、2月といえば「節分」や「梅の花」を思い浮かぶ方が多いとおもいますが、忘れてはならない『確定申告』の季節でもあります!

皆さまは申告作業は進んでいらっしゃいますでしょうか?

 

中の人は「ふるさと納税」をしましたので、マイナンバーを使った確定申告(e-Tax)をしました。

スマホをマイナンバーカードに搭載されているチップにかざし、認証を行ってスマホで確定申告をすることが出来る便利な方法です✌

 

 

実際には「ふるさと納税」は『ワンストップ特例制度』と言って、確定申告をしなくても寄付金控除を受けられる便利な制度があるのですが、毎年勉強と思いネットで確定申告をしています。

 

ちなみに今年は福井県を中心に3つの自治体へふるさと納税をしてみました。

 

その中でとても良かったものが、福井県敦賀市の大型むきえび(ブラックタイガー)です!

 

背ワタがすでに取られているので、解凍したらすぐ使える便利ものです🦐

エビチリ、チャーハン、お鍋、お吸い物と料理のレパートリーが豊富でとても重宝しました!

 

今年のふるさと納税でも頼もうかと検討しています😊

また、震災があった石川県にも納税しようと思っています!

 

ぜひ地域応援に「ふるさと納税」を活用してみてくださいね✊

 

2024年02月14日

クリスマス前の贈り物🎁

 

先日参加しましたアフラック忘年会の抽選で当たった

『特選海鮮セット』

 

\無事会社に届きました🦀🦀🦀/

 

なんと蟹がまるまる2尾入っています”🦀🦀゛

その他には帆立貝柱、いくらのしょうゆ漬け、えび、鮭のルイベ漬けが入っていました!

 

 

四方支社長、本当にありがとうございました!!

そして年内ギリギリまで活動がんばってまいります✊

 

 

2023年12月14日

アフラック 年末研修会・忘年会に参加しました!

 

みなさんこんにちは!

 

 

先日、アフラック福岡総合支社にて2023年年度年末研修会に参加いたしました。

研修会では、認定NPO法人ゴールドリボン・ネットワーク 理事長の松井秀史氏による「小児がん」をテーマにした講演をお聞きしました。

 

 

「小児がん」と闘う子供たちの治療実態や、家族のサポートの在り方等、初めてお聞きする実態が多くありました。

患者数も大人のがんよりも少ないため治療薬の開発遅れていることや、専門医師不足という課題もあるということも学びました。

弊社もゴールドリボン・ネットワークを通し、来年度も募金等でサポートしていきます!

 

 

ゴールドリボン・ネットワークについてはこちらより

認定NPO法人 ゴールドリボン・ネットワーク|トップページ (goldribbon.jp)

 

 

 

後半は、グランドハイアットにて忘年会が開催されました👏

代理店の皆さまとお食事やお話を楽しみ有意義な時間を過ごすことが出来ました!

 

忘年会では毎年恒例の「抽選会」が開催されました。

20等から1等までのくじ引きで豪華景品があたる企画で弊社は残念ながら等級の中では抽選に当たりませんでしたが、

 

 

な、なんと!!

 

最後の最後で、弊社代表の筏が

『福岡総合支社長賞』の抽選に当選しました👏👏👏

 

 

支社長厳選の”特選海鮮セット”ということでしたので社員一同到着を楽しみにしております🦀

 

 

2023年も残りわずかになりましたが、最後までお客様へのフォロー活動に邁進してまいりますのでどうぞよろしくお願いいたします!!

 

 

2023年12月11日

生命保険料控除証明書が発送されています📨

 

いつもお世話になっております。

 

10月上旬から11月にかけて、各保険会社より『生命保険控除証明書』を発送しております。

確定申告、年末調整に必要となりますので、届きましたら大切に保管ください!

 

なお一部、住所変更されている方の控除証明書が到着していないケースが発生しています。

(住所不明差し戻しのため)

 

控除証明書は再発行・発送が可能ですのでお気軽に弊社までご連絡ください♪

 

 

 

有限会社コスモライフ 本社・東京営業所

TEL:0120-705-075

受付時間:平日10:00~18:00 土日祝 休み

☆休日は留守電にて対応しております。

2023年10月19日